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用互联网财富管理O2O优化传统金融服务

2015-08-19 点击数:1804

余额宝上线拉开互联网金融时代序幕。之后的一年多时间内,P2P平台、众筹平台、第三方支付平台发展迅猛。在大数据时代下出现了一大批颠覆传统的创 新模式,传统金融所受到的冲击也是显而易见的。数据显示截至2013年末,中国银行(601988,股吧)业金融机构负债总额达141.18万亿元,增幅 为12.99%,同比下降4.8个百分点,网络借贷一定程度上削弱了商业银行融资能力。此外,刚起步不久的的第三方理财机构也同样遭受着互联网金融的撞 击。

  一些大型的三方理财机构,如诺亚、恒天财富,很早就布局了电子商务战略和互联网渠道端。但无奈互联网时代是个“天下武功,唯快不 破”的时代,即便早早布局也抵不住以“金融港”为代表的财富管理O2O平台异军突起。金斧子旗下金融港事业部总经理曾亮亮表示“金融港创办之初就是因为看 到了传统金融的瓶颈和行业天花板,他认为,在传统金融机构框架下,存在两个矛盾:一是投资者的投资理财诉求和资产配置需求无法程度的满足,二是传统金 融机构下的理财师无法提供真正的资产管理服务,难以实现从固有的销售导向模式向客户导向模式的转变,这里既有行业的因素,也是个人理财服务理念和能力的缺 失导致”。

  根据胡润研究院发布的《2014-2015中国超高净值人群需求调研报告》,报告显示,中国超高净值人群约17000 人,总计资产规模约31万亿元人民币,上榜门槛为20亿元,平均财富为64亿元人民币。而我国的金融机构也有上千家,即便如此大多数人的资产配置需求任然 无法得到满足。主要是由于现在市场上的理财产品同质性强,大多数金融机构能给客户提供的选择有限,在这种背景下理财师无法满足客户差异化的资产配置 需求。

  互联网能够轻易搭建一个平台帮助理财师挑选产品,但是金融港要做的却不只是一个平台那么简单。金融港的上游是产品提供机构(如信 托公司、私募公司、PE/VC机构等),所有的产品必须要通过其专门的风控、投研部门进行严格筛选,为客户把关,同时依托互联网平台搭建起来的线上产品供 应体系也即将对外发布,智能化系统化的供应体系和强大的投研风控能力,是线上产品种类齐全、产品优质的,据金斧子CEO张开兴介绍,目前公司的投研风 控总监都是他本人从各大传统金融机构挖来的具有十几年券商、信托、基金等研究经验的人士,行业影响力和投研实力可见一斑。“金融港上上线的产品,都是 经过严格筛选的优质产品,我们会严格供应体系的审核标准和进入门槛,为理财师和投资者的切身利益保驾护航”金融港事业部总经理曾亮亮说道。据悉,目前无论 是信托公司、私募机构、还是大型的PE机构,越来越多的找到金融港平台接洽,希望可以为其旗下产品上架至金融港分销,目前金融港累计分销的产品数量已经突 破了5000余款。为了更好地帮助理财师服务客户,金融港还定期推出高品质的线下论坛,请专人结合时下热点讲述专业金融知识。曾亮亮表示“我们就是看到了 传统金融无法满足客户资产配置的诉求,专业的理财师没办法为客户提供资产配置的服务,我们认为理财师的辛苦应该得到等值的,他的专业度应该得以体 现。”除此而外,金融港不止是提供产品服务好理财师,还给理财师送预约客户,这是大多传统机构没办法做到的。

  “我要用互联网财富管理O2O优化传统金融服务”金融港事业部总经理曾亮亮是这样说的,金融港也是这样做的。金融港的创新模式,颠覆了传统金融,改变传统金融的格局,提供给理财师和客户更多的选择。

   智能化系统化的产品供应体系,过硬的投研风控能力,严苛的上架审核标准,加上金斧子已有的源源不断的高净值客户资源,金融港正在打造一个互联网财富管理 真正的O2O闭环,为理财师提供从优质产品源、投研风控、培训路演、线下论坛、高净值客户分配、理财师能力评价体系等一体化的财富管理O2O平台,“我们 期望可以打造一个,专门服务理财师的财富管理O2O,为理财师提供一个创业、展业和执业的优质平台。”金融港事业部总经理曾亮亮坚定的表示。

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